ESTEX и Банк России: Юрист объяснил, почему блокировка международной платформы — это не приговор

Решение Банка России о включении домена ESTEX.ORG в предупредительный список, вызвали волну вопросов со стороны русскоязычных инвесторов по всему миру. Для многих это стало сигналом тревоги. Так ли опасна эта платформа на самом деле? Мы попросили дать комментарий юриста, специализирующегося на международном финансовом праве.

Что на самом деле означают списки ЦБ РФ?

«Важно понимать природу этих списков, — поясняет эксперт. — Банк России формирует их в профилактических целях, руководствуясь принципом предосторожности. Включение в список означает, что платформа потенциально может предлагать финансовые услуги резидентам РФ без лицензии ЦБ. Это превентивная мера, а не судебный вердикт о незаконности деятельности компании».

Может ли Банк России запретить компанию из Гонконга?

Ключевой момент, который часто упускают из виду, — это вопрос юрисдикции.

«ESTEX Limited зарегистрирована в Гонконге и осуществляет деятельность в полном соответствии с законодательством этой юрисдикции, — подчеркивает юрист. — Банк России не обладает экстратерриториальной юрисдикцией. Он не может оценивать или запрещать деятельность компаний, зарегистрированных за пределами территории РФ».

А как в других странах?

Аналогичные предупредительные списки существуют у финансовых регуляторов многих развитых стран.
«Посмотрите на практику FCA в Великобритании или SEC в США, — приводит пример эксперт. — Наличие компании в таком списке:

• Не свидетельствует о доказанных нарушениях.
• Не является международным запретом на деятельность.
• Не отменяет легальность работы компании в стране ее инкорпорации».

Что делать инвесторам?

Эксперт советует инвесторам, в первую очередь, смотреть на легитимность компании в ее основной юрисдикции.
«Правовой статус ESTEX определяется законодательством Гонконга. Для международных инвесторов приоритетом остается соблюдение компанией местных норм. Легитимность ее бизнес-модели следует оценивать именно по месту ее регистрации».

ВЫВОД:

Включение ESTEX.ORG в список Банка России и последующая блокировка — это, в первую очередь, информационная, а не санкционная мера в глобальном смысле. Для международных инвесторов, не являющихся резидентами РФ, деятельность платформы продолжает оставаться легальной в рамках ее юрисдикции. Этот случай — очередной пример того, как национальное регулирование сталкивается с глобальным характером современных финтех-компаний.

Материал подготовлен для читателей «theuk.one». При использовании текста обязательна ссылка на источник.